JMH Patrimoine
Gestion du Patrimoine
Un accompagnement global pour construire, développer et transmettre votre patrimoine avec sérénité et intelligence fiscale.
JMH Patrimoine, le pôle gestion de patrimoine du cabinet, s'adresse aux dirigeants, professions libérales et particuliers qui souhaitent valoriser, protéger et transmettre leur patrimoine. Nos conseillers en gestion de patrimoine certifiés (CGPI) vous proposent des stratégies sur-mesure, totalement indépendantes.
Nous consulter10 M€+
Encours confiés
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70+
Clients accompagnés
MPF
Protection du dirigeant
100%
Conseil sur mesure
Ce que nous faisons
Nos prestations
Optimisation fiscale
Stratégies personnalisées pour réduire votre pression fiscale personnelle et professionnelle dans le cadre légal : PER, déficits fonciers, holding...
Investissement immobilier
Conseil en investissement immobilier locatif, SCPI, SCI, dispositifs de défiscalisation (Malraux, Denormandie, monuments historiques) et montages financiers optimisés.
Épargne & placement
Sélection et pilotage de solutions d'épargne adaptées à votre profil de risque et vos objectifs : assurance-vie, PEA, PER, produits structurés.
Transmission de patrimoine
Anticipation et organisation de la transmission via donations, pactes Dutreil, démembrement de propriété et optimisation successorale.
Bilan patrimonial
Analyse globale de votre situation (actifs, passifs, fiscalité, protection) et élaboration d'une stratégie patrimoniale cohérente sur mesure.
Protection du dirigeant
Mandat de protection future, prévoyance et retraite supplémentaire (PER obligatoire, PER collectif) : protéger le dirigeant, sa famille et la continuité de l'entreprise.
Simulateur
Déficit foncier
L'économie d'impôt que vos travaux peuvent générer.
Notre approche
Notre méthodologie
01
Écoute & Diagnostic
Nous prenons le temps de comprendre votre situation, vos enjeux et vos objectifs avant toute recommandation.
02
Stratégie personnalisée
Nos experts conçoivent une approche sur-mesure, adaptée à votre secteur, votre taille et vos ambitions.
03
Mise en œuvre rigoureuse
Déploiement méthodique des solutions, avec un suivi précis et une communication transparente tout au long de la mission.
04
Pilotage & évolution
Nous assurons un suivi continu et faisons évoluer notre accompagnement au rythme de votre croissance.
Ils nous font confiance
Avis de nos clients
5,012 avis GoogleJe recommande vivement Wajdi MLIK et toute l’équipe de JMH Val-de-Marne. C’est un expert-comptable très compétent, à l’écoute de ses clients et toujours disponible pour répondre aux questions avec clarté. Face aux…
Naila Baaboura
Juillet 2026
Toujours bien accueilli et les conseils sont toujours précis ! Merci à Mohamed Benmaissa pour sa patience et bien ! Je recommande
Christelle Batret
Juin 2026
Cela fait maintenant 5 ans que le cabinet JMH nous accompagne et nous sommes ravis. De la petite entreprise de 2 personnes que nous étions en passant par la moyenne entreprise que nous devenons avec plus de 40 salariés,…
Vincent Castreuil Boudier
Octobre 2025
Super cabinet, très disponible et professionnel. Je recommande fortement.
Max Rieutord
Octobre 2025
Très professionnel, disponible pour tout renseignements, je conseille a 100%
Tânia Pássaro
Juin 2026
De très bon conseil et très professionnel une équipe au top
Aqua Tech & Solutions
Juin 2026
Votre avis compte
Partagez votre expérience avec le Cabinet JMH.
Un cabinet à votre écoute,
chaque jour
Questions fréquentes
FAQ
À partir de quel patrimoine est-il utile de consulter un conseiller en gestion de patrimoine ?
Dès lors que vous avez un patrimoine à valoriser (immobilier, épargne, parts de société) ou des enjeux fiscaux significatifs, un accompagnement patrimonial apporte de la valeur. Nous travaillons avec des dirigeants, des professions libérales et des particuliers à tous niveaux de patrimoine.
Êtes-vous indépendants dans vos recommandations ?
Oui, notre conseil est totalement indépendant. Nous ne percevons pas de commissions liées à la distribution de produits financiers. Nos recommandations sont guidées uniquement par votre intérêt et vos objectifs.
Comment fonctionne le dispositif Pacte Dutreil pour la transmission d'entreprise ?
Le Pacte Dutreil permet, sous certaines conditions, de bénéficier d'une exonération de 75% sur la valeur des titres transmis (donation ou succession). C'est l'outil phare de la transmission d'entreprise en France. Nous accompagnons la mise en place et le suivi de ce dispositif.
Quelle est la différence entre assurance-vie et PER ?
L'assurance-vie offre une grande souplesse (disponibilité, transmission hors succession, fiscalité avantageuse à l'horizon 8 ans). Le PER (Plan Épargne Retraite) permet une déduction fiscale des versements à l'entrée mais bloque les fonds jusqu'à la retraite. Les deux sont complémentaires selon votre situation.
Qu'est-ce que le mandat de protection future ?
C'est un acte, généralement signé devant notaire, qui désigne à l'avance les personnes habilitées à agir pour vous en cas d'incapacité constatée médicalement : pour votre personne, vos biens privés et votre entreprise. Sans mandat, il faut attendre une décision du juge des tutelles, soit environ 8 mois pendant lesquels la gestion de vos actifs et la cession de l'entreprise sont bloquées. Avec un mandat, il s'active en deux semaines environ après le constat médical. Pour être efficace, il doit être rédigé en cohérence avec les statuts de votre société : nous le construisons avec vous.
Comment fonctionne le déficit foncier ?
Lorsque vos travaux déductibles (entretien, réparation, amélioration) dépassent vos revenus fonciers, le déficit s'impute sur votre revenu global dans la limite de 10 700 € par an ; le solde se reporte sur vos revenus fonciers des 10 années suivantes. C'est un levier efficace pour réduire l'impôt sur le revenu et les prélèvements sociaux lorsque vos revenus fonciers sont élevés. Le bien doit rester loué jusqu'au 31 décembre de la 3e année suivant l'imputation.
Prêt à travailler ensemble ?
Nos experts sont disponibles pour analyser votre situation et vous proposer un accompagnement personnalisé.
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